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保理业务尽职调查提纲.doc

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资源描述:
保理业务尽职调查清单一、应收集整理的基本资料(一)融资客户需提供资料1、保理申请书(保理商提供模板,融资方签字盖章)2、营业执照复印件必须;3、经年检的组织机构代码证复印件必须;4、公司章程及章程修订案复印件必须;5、最新注册资本验资报告复印件必须;6、法定代表人资格认定书及身份证复印件必须;7、实际控制人的身份证复印件;8、法定代表人委托书如委托办理-保理商提供模板;9、特殊行业资质文件(如有);10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告,和本年最近一期的财务报表(附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单,清单必须纸质版和 EXCEL 电子版)复印件;11、回款账户上年至今的银行流水,须在银行打印纸质,并用 U 盾导出 EXCEL 电子版必须;12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期(3-5 个)回款单据复印件必须13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件(必须) ;14、股东会关于保理的决议保理商提供模板;15、企业征信记录必须;16、法定代表人与实际控制人征信记录必须;17、应收账款对账单必须;18、企业法定代表人及实际控制人个人简历必须纸质版和 WORD 电子版;19、企业介绍(主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构,职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等) ;(必须纸质版和 WORD 电子版)20、本年度所有融资及对外担保情况清单(含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息) ,包括民融在内;(必须纸质版和 WORD 或 EXCEL 版电子版)21、上年度完税凭证22、开发票信息公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号注10、11、18、19、20 项的电子文档发送至邮箱(二)保证方提供的资料1、企业保证人需提供的资料与客户提供的资料相同2、个人保证人需提供的资料1个人及配偶身份证复印件必须;2个人及配偶户籍证明复印件必须;3个人婚姻状况证明必须;4主要结算账户银行流水及征信记录必须;5近期签订的采购合同及销售合同;6财产证明复印件必须;7抵(质)押物权属证明材料复印件;(三)融资企业提供资料要求1、清单注明“必须”的,融资企业应当提供;2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章,本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密;、二、尽职调查应掌握的客户情况(一)基本情况。主要是客户主体资格、客户及其关联企业的历史沿革、地理位置(包括注册地) 、产权构成、组织形式、管理体制、职工人数和构成、土地使用权取得的方式,主要业务、产品、技术及设备更新情况,在行业和区域经济发展中的地位和作用等。(二)经营者素质。主要是法定代表人、实际控制人和其他领导层成员的学识、经历、业绩、品德和经营管理能力等。(三)经营状况。主要是近三年及最近一期主营产品生产能力、现有销售情况、效益情况及前景预测;上下游客户采销情况,竞争对手情况。主要产品经营情况产品 产量 销量 成本 单价 销售收入 主营业务 利润 销售毛 利率合计销售区域分析区域 销售数量 销售收入 主营业务利润 销售毛利率 备注合计上下游客户分析上游客户(前十大供应商)单位名称 采购数 量 平均价 格 累计金额 占全部采购比例 结算方 式 合作年 限合计下游客户(前十大下游客户)单位名称 销售数 量 平均价 格 累计金额 占全部销售比例 结算方 式 合作年限合计(四)财务状况。主要是近三年及最近一期资产负债、资金结构、资金周转、盈利能力、现金流量、货款回账及存款的变动情况。(五)融资及信誉状况。主要是客户在银行及非银行金融机构、民间机构融资水平、融资方式、对外担保情况;有无拖欠及逃废债等不良记录及其他信誉情况;在无诉讼情况。(六)发展规划和资金需求情况。包括长期、中期、短期发展规划,未来三年中的重大投资计划、资金需求等情况。(七)在建项目有关情况。包括项目的可研报告、项目进度、总投资、实际到位资金及来源、后续资金的落实情况及项目效益前景预测。(八)国家行业情况及相关政策及规定(九)其他需了解的情况。
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