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资源描述:
一、填空1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和 执行客户身份识别制度,遵循(了解你的客户)的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解 实际控制客户的自然人和交易的(实际受益人)。2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当(重新识别客户身份)。3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立(匿名)账户或者(假名)账户。 4、在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当( 及时 )更新客户身份资料。 5、(了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。6. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,单笔或者当日累计人民币交易(5 万元)以上或者外币交易等值(1 万)美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的 现金收支,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币(50 万)元以上或者外币等值(10 万)美元以上的境内款项划转,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 8.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币(200 万)元以上或者外币等值(20 万)美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。9.自 2016 年 12 月 1 日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户.10.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地 。11.交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当(分别)提交大额交易报告。12.对高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的(客户身份资料)和(交易信息),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。14、客户由他人代理办理业务的,金融机构 应当同时对(代理人)和(被代理人)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。15、金融机构应当按照规定建立(客户身份资料)和(交易记录保存)制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的, 应当(及时更新客户身份资料)。16.客户风险等级根据洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为四个等级高风险较高风险、一般风险和低风险.17.对于已评定过风险等级的客户,高风险等级客户的重新评定期限为半年,较高风险等级客户的重新评定期限为一年,一般风险等级客户的重新评定期限为两年,低风险 等级客户重新评定期限为三年.18.涉及公检法机关查询、冻结、扣划其 资产及其资产可能涉嫌经济类、洗 钱类或者洗钱上游犯罪的客户应加入(关注库)。19.开展反 洗 钱 工 作 应 遵 循 原 则 ( 合 法 审 慎 原 则 ) ( 保 密 原 则 ) ( 合 作 原 则 ) 。20、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( 5 )年。21.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时, 应当要求客户出示(真实有效的身份证件)或者(其他身份证明文件),进行核对并登记。22.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向(公安)、 (工商行政管理)等部门核实客户的有关身份信息。23.被纳入“严 重违法失信企 业名单” 的企业, 银行不得为其(开户),配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。24.单位在批量为个人办理工资卡、社保卡、医保卡、公积金卡等时,应预留(个人本人)的联系电话号码。25.个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向 发卡行申请撤销转账.26.未申领居民身份证的军人、武装警察,除出具军 人、武装警察身份证件外,还应辅助出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料。27.中国公民开户辅助证明材料包括为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。28.企业客户在全国企业信用信息公示系统或者河北省市场主体信用信息公示系统进 行核查。29 客户应在所提供开户相关证件到期前进行更换,并及时到开户网点进行档案更新。对超期满 三个月未进行更换且未提出合理理由的,中止为客户办理业务,法律法规禁止的除外.30 持异地身份证件客户是指持有签发机关为河北省外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户。2 单选1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( B ) 。A、银行监督管理委员会B、中国人民银行C、公安机关D、税务机关2、以下活动可能存在洗钱行为 D 。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 3、以下不属于“黑钱”来源的是 D 。 A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 4、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行 A 。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( A )为客户办理业务。 A.中止 B.终止 C.停止 D.继续 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交(D)报告。A 大额交易报告 B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告 D 大额交易报告和可疑交易报告7、下列支付交易不属于大额支付交易的是( D )A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上的款项转账。B、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上的款项划转。D、单笔或者当日累计人民币交易 4 万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。8、金融机构可以不报告的大额交易是(A)A、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上的款项划转。C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上的款项转账。D、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( B)小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。 A、24 B、48 C、60 D、7210、我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币需要进行大额交易报告的金额起点为( B ) 。 A 20 万 B50 万 C100 万 D500 万 11、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过(B)个工作日。A、2 B、5 C、10 D、15 12、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的(B) 。 A 身份证地址 B 经常居住地 C 户口簿地址 D 临时居住地13、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向(D)等部门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门 C、工商管理部门 D、公安、工商行政管理14、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是(D)A、银监局 B、保监局 C、公安局 D、中国反洗钱监测分析中心15、对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( C )内完成风险等级划分工作。 A.5 个工作日 B.15 日 C.10 个工作日 D.10 日 16、 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,情节严重的,处 B 罚款,并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 A 罚款A 1 万以上 5 万以下 B 20 万以上 50 万以下 C 50 万以上 500 万以下 D 500 万以上 1000 万以下17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每(C)进行一次审核。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年18、客户由他人代理办理大额现金存取业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( C ) 。 A.核对 B.登记 C.核对、登记并留存有效身份证件或其他身份证明的复印件19、人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务不包括(A) A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍调查20、银行无权拒绝开户( D)A 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。B 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、有明显理由怀疑开立账户 从事违法犯罪活动的。D、客户 提供有效身份 证件并 经核实无误,开 户理由合理。3 多选题1、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的(B C)业务,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、转账 B、现金存款 C、现金取款 D、电汇2、金融机构应该按照(ABCDE) ,划分客户风险等级。A、客户特点 B、账户属性 C、地域 D、行业 E、业务3、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份(BCDE)A、客户办理大额交易B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人C、客户行为或者交易情况出现异常的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的4、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下哪些措施,识别或者重新识别客户身份。 (ABCDE)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施5、反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定,指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料,如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的(ABC)负责。A、真实性 B、完整性 C、及时性 D、准确性6、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录(AC ) A、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少 5 年;B、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少 10 年;C、交易记录,自交易记账当年计起至少保存 5 年;D、交易记录,自交易记账当年计起至少保存 10 年。7、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立( BD ) 。A、实名账户; B、匿名账户;C、真名账户; D、假名账户。8、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。 ( ABCD ) A、进入金融机构进行检查 B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 9、不能作为实名证件使用的有(BCDE) 。A、临时身份证; B、学生证; C、机动车驾驶证; D、介绍信; E、法定身份证件的复印件。10、下列支付交易属于大额交易的有( AD ) 。A、法人之间金额人民币 200 万元以上的单笔款项划转;B、金额人民币 4 万元以上的单笔现金收付;C、自然人银行结算账户之间及自然人与其他银行结算账户之间单笔人民币 10 万元以上的款项划转。D、自然人银行结算账户之间及其他银行结算账户之间单笔人民币 50 万元以上的境内款项划转。11、金融机构应履行的反洗钱义务包括( ABCD ) 。A、建立客户身份识别制度 B、执行大额交易和可疑交易报告制度 C、建立客户身份资料和交易记录保存制度 D、建立健全反洗钱内控制度12、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确( AB )A、外国公民可将护照作为实名证件;B、临时身份证也是有效的实名证件;C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。13、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。 (AB) A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行当地分支机构C、银监会 D、银行业协会 14、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应当立即提交可疑交易报告(ABCD) A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 15、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构,人民银行可以(ABCD) A、责令限期改正 B、情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款 C、致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款 D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款 16、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料(ABCD ) A、账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B、交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 17、金融机构应当按照什么原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息( ABCD )A、安全 B、准确 C、完整 D、保密18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪类报告 (A B) A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、分析报告19、什么机构有调查可疑交易活动的权利 (AB)A、中国人民银行 B、中国人民银行省一级派出机构 C、公安机关20、自然人客户信息“职业”应登记哪些内容(ABC)A、职业类型 B、客户工作单位 C、工作单位行业类型 D、联系方式
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